Plan de tesorería ejemplo

Proyección de tesorería para 12 meses

Una de las preguntas que nos hacen a menudo los propietarios de pequeñas empresas es: «¿cómo preparo una previsión de tesorería?» Es una parte importante de la planificación financiera de cualquier empresa. Pero, si eres un emprendedor o fundador, puede que no tengas conocimientos de contabilidad o finanzas.

La planificación del flujo de caja es esencial: necesitas dinero en el banco para pagar tus facturas. Estar al tanto de tu flujo de caja te ayudará a ver si te vas a quedar sin dinero -y cuándo- para que puedas prepararte con antelación. Tal vez le muestre que necesita recortar los gastos generales, encontrar nuevas inversiones o dedicar tiempo a generar ventas.

Por otro lado, puede que le vaya bien y esté pensando en expandirse a nuevos mercados, invertir en nuevos productos, adquirir un local más grande o contratar nuevo personal. Disponer de proyecciones de tesorería precisas le ayudará a ver si puede permitirse dar el paso.

La planificación del flujo de caja puede abarcar desde unas pocas semanas hasta muchos meses. Planifique con tanta antelación como pueda predecir con exactitud. Si su empresa está bien establecida, es posible que disponga de un plan de ventas predecible y de datos de años anteriores. Si se trata de una empresa nueva, es posible que no disponga de una gran cantidad de datos, por lo que cuanto más lejos vaya, menos precisas serán sus predicciones.

Plantilla de estado de tesorería a 12 meses en excel

Una de las preguntas que nos hacen a menudo los propietarios de pequeñas empresas es: «¿cómo preparo una previsión de tesorería?» Es una parte importante de la planificación financiera de cualquier negocio. Pero, si eres un emprendedor o fundador, puede que no tengas conocimientos de contabilidad o finanzas.

La planificación del flujo de caja es esencial: necesitas dinero en el banco para pagar tus facturas. Estar al tanto de tu flujo de caja te ayudará a ver si te vas a quedar sin dinero -y cuándo- para que puedas prepararte con antelación. Tal vez le muestre que necesita recortar los gastos generales, encontrar nuevas inversiones o dedicar tiempo a generar ventas.

Por otro lado, puede que le vaya bien y esté pensando en expandirse a nuevos mercados, invertir en nuevos productos, adquirir un local más grande o contratar nuevo personal. Disponer de proyecciones de tesorería precisas le ayudará a ver si puede permitirse dar el paso.

La planificación del flujo de caja puede abarcar desde unas pocas semanas hasta muchos meses. Planifique con tanta antelación como pueda predecir con exactitud. Si su empresa está bien establecida, es posible que disponga de un plan de ventas predecible y de datos de años anteriores. Si se trata de una empresa nueva, es posible que no disponga de una gran cantidad de datos, por lo que cuanto más lejos vaya, menos precisas serán sus predicciones.

Plantilla simple de previsión de tesorería en excel descarga gratuita

Cuando se aborda el plan de dinero para su negocio, puede resultar un poco abrumador empezar. Cuando trabajes en tu plan de beneficios, primero viene el presupuesto de tu negocio y luego el plan de flujo de caja.

Esta es una buena manera de ver si necesitas aumentar el marketing con meses de antelación para un determinado producto o servicio que necesitas vender más para no quedarte sin dinero. O si necesitas reducir drásticamente los gastos. O aumentar tus precios.

Si crees que esto no es algo que quieras abordar tú mismo, ya sabes que me encantaría ayudarte. Ambos sabemos que quedarse sin dinero y no estar preparado financieramente es algo que da mucho miedo. Sólo tienes que dirigirte aquí y programar una llamada para abordar tu plan de ganancias.

Ejemplo de proyección de tesorería

Además de su plan de negocio, es esencial disponer de un conjunto de estados financieros que detallen su flujo de caja. Esto le proporcionará detalles sobre el efectivo real que necesita su empresa día a día, mes a mes y año a año.

Las necesidades de una empresa cambian constantemente y el flujo de caja pondrá de manifiesto cualquier déficit de efectivo que haya que solventar. Muchas empresas establecidas, viables e incluso rentables, fracasan por no disponer de efectivo cuando más lo necesitan.

Una buena gestión de la tesorería es fundamental para dirigir un negocio con éxito. Debe ser capaz de pagar sus facturas mientras espera el pago de sus clientes. Hay muchos casos bien documentados de empresas que fracasan no porque no sean rentables, sino por una mala gestión de la tesorería.

El negocio es para obtener beneficios. Es un principio sencillo, pero que en ocasiones puede perderse entre los sueños de construir imperios multinacionales de millones de libras. Sin embargo, no podrás seguir en el negocio a menos que tengas dinero en efectivo, de ahí el famoso adagio «el dinero en efectivo es el rey».

Esta web utiliza cookies propias para su correcto funcionamiento. Al hacer clic en el botón Aceptar, acepta el uso de estas tecnologías y el procesamiento de tus datos para estos propósitos. Más información
Privacidad